Notre test des mutuelles de Mutualia

Dans cet article, votre courtier Santiane vous présente le Groupe Mutualia et les mutuelles proposées par le groupe pour les particuliers.
 
Santiane est un courtier spécialiste de la vente à distance de mutuelles à destination des particuliers. Avec plus de 50 000 mutuelles vendus chaque année, nous avons développé une véritable expertise sur le sujet.
 
Sur Santiane, vous ne trouverez plus des produits de la marque Mutualia mais nous avons des contrats qui sont très proches de ceux de Mutualia. De manière générale les mutuelles se ressemblent beaucoup ce qui diffère c’est la façon de présenter les garanties, le prix et la qualité du service gestion.
 
Si vous souhaitez trouver une mutuelle adaptée à vos besoins en passant par Santiane, vous pouvez remplir notre formulaire. Un de nos 150 experts du sujet prendre le temps de vous rappeler afin de faire le point sur vos besoins et de vous aider à trouver une complémentaire santé adaptée tout en respectant le budget que vous vous êtes fixé.

 
L’histoire et les valeurs de Mutualia

L’histoire de Mutualia

Mutualia a été créée à l’origine par la Mutualité Sociale Agricole afin de permettre aux populations travaillant dans l'agriculture d'accéder à une couverture santé.
 
Mutualia se compose de 3 mutuelles régionales (Alliance Santé, Grand Ouest et Territoires Solidaires) et d’une Union Mutualiste de Groupe (afin de gérer la coopération entre les 3 mutuelles régionales et de mettre en commun les moyens humains)

Quels sont les métiers de Mutualia ?

Mutualia est un spécialiste des complémentaires santé et de l’assurance prévoyance à destination des particuliers et des entreprises.
 
Sur le segment des particuliers, le groupe accompagne les familles, les jeunes les seniors ainsi que les travailleurs indépendants et les chefs d’entreprises.

Les valeurs de Mutualia

La signature de la marque Mutualia est “Entre nous c’est humain”. 
Les valeurs défendues par le Groupe sont les suivantes :
  • la démocratie : l’objectif est d’inscrire toutes les actions du groupe dans une démarche de solidarité et d’équité. Les adhérents, les élus et les collaborateurs prennent activement part aux décisions du groupe mutualiste.
  • la qualité : Mutualia s’engage à viser la qualité de service afin de répondre aux besoins de ses clients
  • la proximité : Mutualia s’engage localement et essaye de participer au dynamisme des territoires notamment par le biais de ses 155 agences
  • l’humain : les adhérents sont le coeur de Mutualia. L’objectif est de créer du lien et de faire émerger des projets utiles. 

Les chiffres clés de Mutualia

  • Plus de 500 000 assurés en santé et en prévoyance (25% en contrat collectif)
  • 326 M€ de cotisations
  • 155 agences
  • 382 salariés dans l’entreprise 

Analyse des mutuelles à destination des particuliers proposées par Mutualia

Définition d’une mutuelle en quelques mots

En France, la Sécurité Sociale prend en charge une partie importante mais pas la totalité des dépenses de santé. Le montant remboursé est autour de 70% du tarif convention (prix fixé par la Sécurité Sociale pour un acte donné mais qui peut être dépassé)
 
Le rôle d’une mutuelle est de compléter les remboursements de la Sécurité Sociale.

Tout comprendre sur les mutuelles Mutualia à destination des particuliers

Mutualia a conçu des offres de Mutuelle en fonction du profil des individus, la segmentation est la même que pour la plupart des autres assureurs et mutuelles.
 
Il faut tout d’abord noter que toutes les mutuelles proposées par Mutualia sont compatibles avec la réforme 100% santé.
  • Une offre pour les seniors : 5 gammes sont proposées.
  • Une offre pour les jeunes : idem 5 gammes sont proposées
  • Une offre pour les familles : même chose
 Les différentes offres sont assez lisibles sur le site web avec une façon de présenter intelligente en mettant en avant la part que paye vraiment la mutuelle ce qui rend la lecture plus simple.

Les avantages des mutuelles de Mutualia

Toutes les mutuelles proposées par Mutualia comprennent les avantages suivants :
  • partenariat avec le réseau de soin Carte Blanche qui permet aux adhérent d’avoir accès des lunettes à un prix négocié.
  • partenariat avec Audika qui permet d’avoir des réductions sur les aides auditives
  • un service d’assistance qui propose un accompagnement personnalisé en cas d’hospitalisation 

Les avis des internautes sur Mutualia

Les notes des internautes sur Mutualia sont assez mauvaises. Par exemple, sur le site Opinions Assurance elle est notée seulement 2,1 sur 5.
 
Les plaintes, comme souvent quand on regarde de près les avis des clients de mutuelles, concernent des problèmes de gestion (remboursement tardif, problème avec la télétransmission, envoi de la carte de tiers payant).
 
Chez Santiane, courtier et expert des mutuelles, nous avons remarqué que cette partie du métier souvent peu regardée par les clients au moment de la souscription était souvent mal gérée par les groupes vendant des mutuelles. Nous avons par exemple fait le choix de ne travailler qu’avec des mutuelles avec une bonne gestion. Nous avons arrêté plusieurs partenariats à cause du manque de professionnalisme de notre partenaire sur cette partie service client, gestion qui est certes difficile à maîtriser mais qui reste indispensable.

Notre avis sur les mutuelles Mutualia

Les mutuelles proposées par Mutualia sont globalement très modulables avec 5 gammes différentes pour chaque profil et de multiples options. Cette complexité rend le choix de la mutuelle pas évident et rend la discussion avec un expert indispensable.
 
Les prix de Mutualia paraissent assez élevés. Les prix pour un jeune retraité de 62 ans vivant à Paris oscille entre 71,55€ pour la gamme la moins couvrante et 155€ pour celle la plus haut de gamme (les gammes intermédiaires sont à 85€ et 98€). 
 
Les prix démarrent généralement à 50€ et vont jusqu’à 110€ (c’est par exemple le cas sur Santiane mais aussi Mutami) pour un profil équivalent.
 
Cependant, les prix dépendent fortement de la région dans laquelle vous habitez car pour ces mêmes offres pour un senior de 62 ans habitant à Toulouse, les prix passent à 66€ pour la gamme 1 et 75€, 93€ et 124€ pour les gammes 2, 3 et 4.
 
Les avis des internautes sont assez inquiétants et nous avons de gros doutes sur le service client de Mutualia
 
Globalement, nous ne recommandons pas vraiment les mutuelles de Mutualia surtout si vous êtes senior car les prix sont trop élevés.

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