Notre test des mutuelles d'Humanis


Santiane, votre courtier spécialiste et expert en mutuelle, vous propose l’analyse du groupe Malakoff Humanis dans cet article. Nous étudions cette entreprise sous l’angle des contrats de mutuelle qu’il propose aux particuliers.

Prenez date avec Santiane et remplissez notre formulaire en ligne ! Vous découvrirez les contrats de mutuelle adaptés à vos besoins et votre budget. Santiane est un courtier spécialiste dans la vente à distance de différentes formules de mutuelle pour particuliers (salariés ou non). Notre établissement vous aide à choisir votre mutuelle grâce à ses conseillers experts. Par téléphone, vous prenez le temps de trouver un contrat de mutuelle aux services satisfaisants.

Pour rappel, votre spécialiste en mutuelle Santiane distribue des déclinaisons du contrat mutualiste construites de façon identique à celles de Malakoff Humanis. Ce groupe distribue ses propres contrats en exclusivité par son réseau mutualiste.

L’histoire et les valeurs de la mutuelle Humanis

L’histoire de la mutuelle Humanis

En 1878, les agents de change de Paris créent leur propre caisse de retraite, ancêtre de l'entreprise mutualiste Humanis. Un siècle après cette date, c’est la création du groupe Malakoff (1986). En 2008, le groupe Malakoff fusionne avec le groupe Médéric pour donner naissance au groupe Malakoff Médéric. La création du groupe Humanis a lieu en 2012, par la fusion d’Aprionis, Novalis-Taitbout et Vauban-Humanis. La date de fusion du groupe Malakoff Médéric avec le groupe Humanis est janvier 2019. Le groupe Malakoff Médéric Humanis est né.

Quels sont les métiers de la mutuelle Humanis ?

La mutuelle Humanis Malakoff Médéric en France est dans l’économie sociale et solidaire. La santé, la prévoyance, la retraite et l’épargne représentent l’essentiel de son activité :

  • Santé : elle propose le contrat mutualiste interprofessionnel, affinitaire, et la CMAV (Caisse mutuelle d’assurance sur la vie).
  • Prévoyance : ce sont des contrats d’entreprise. Les formules couvrent les risques santé, prévoyance, dépendance et décès.
  • Retraite complémentaire : Malakoff Médéric Humanis fournit un espace retraite dans le cadre de l’institution nationale Agirc-Arrco.
  • Épargne : le groupe Malakoff Médéric Humanis propose un pack épargne salariale à toute entreprise et TNS.

 

Quelles sont les valeurs de la mutuelle Humanis ?

L’innovation au service de la protection est la valeur centrale pour la mutuelle Humanis Malakoff Médéric. Faire toujours plus pour la protection sociale santé du client est l’objectif majeur. La mutuelle Humanis cherche à améliorer l’expérience client. Les sous-valeurs de la mutuelle Humanis Malakoff Médéric sont :

  • La solidarité : le groupe Malakoff Humanis s’engage sur le cancer, le handicap, les aidants et le « bien vieillir ».
  • La défense du principe paritaire : salariés et employeurs gouvernent la mutuelle Malokoff Médéric Humanis.
  • Le but non lucratif : les profits sont réinvestis pour développer les services rendus au client.

 

Les chiffres clés de la mutuelle Humanis

Le groupe Malakoff Médéric Humanis emploie 12 000 salariés. Son activité lui rapporte 6,5 milliards de fonds propres et génère 6,3 milliards de chiffre d’affaires. Malakoff Médéric Humanis a fait signer des contrats d’assurance à 426 000 entreprises dans 174 branches professionnelles. Le groupe est numéro 1 de la prévoyance santé et finance la retraite complémentaire de 568 000 entreprises. Malakoff Médéric Humanis compte 10 millions d’assurés et ayants droit.

Analyse des mutuelles proposées par la mutuelle Humanis à destination des particuliers

Rappel rapide de la définition d’une mutuelle

En France, la Sécurité sociale fournit un remboursement de frais de santé à 83 % des citoyens (salariés, retraités, demandeurs d’emploi). La formule couvre 70 % de chaque dépense de santé (tarif convention TC ou base de remboursement BR). Une entreprise mutualiste, selon les contrats, propose le remboursement de la différence entre ce que l’assuré paie et ce que la Sécurité sociale lui rembourse.

Description des mutuelles proposées par Humanis

La mutuelle Humanis Malakoff Médéric propose 6 formules de complémentaire santé aux salariés et particuliers, dont deux formules haut de gamme. Les 6 formules sont réparties en 3 catégories : Économiques, Toniques, Énergiques.
Voici quelques garanties et remboursements de la formule Énergique 2 Renfort 50 + :

  • soins courants = 150 % BR (base remboursement Sécurité sociale) ;
  • hospitalisation = frais de séjour 100 % BR, chambre particulière 80 € par nuitée ;
  • soins auditifs et prothèse = sans reste à charge pour l’offre 100 % santé ou 220 % BR dans le réseau Kalixia ;
  • optique = hors offre 100 % santé, dans son réseau, 100 € par monture adulte, 60 € par monture enfant ;
  • soins dentaires = 100 % BR ;
  • prothèses dentaires = dans son réseau 400 € par prothèse remboursée par la Sécurité sociale.

Voici les garanties et remboursements de la formule Économique 2 :

  • soins courants = 100 % BR (base remboursement sécurité sociale) ;
  • hospitalisation = frais de séjour 100 % BR, chambre particulière Ø ;
  • soins auditifs et prothèse = sans reste à charge pour l’offre 100 % santé ;
  • optique = Ø ;
  • soins dentaires = 100 % BR ;
  • prothèses dentaires = uniquement l’offre 100 % santé.

 

Les avantages proposés par la mutuelle Humanis

La mutuelle Humanis Malakoff propose un large choix de formules et garanties, sans frais de dossier ni questionnaire médical. L'adhésion est possible jusqu'à 67 ans.
Pour une adhésion en couple, elle propose 10 % de réduction sur le prix, 20 % pour le 2e enfant, gratuité pour le 3e.
Avec son dispositif Le Cercle, le client accède à des tarifs avantageux auprès de 80 partenaires (loisirs, voyages, bien-être, services).

Les avis et notre avis sur la Mutuelle Humanis

Les avis des internautes sur la mutuelle Humanis

La mutuelle Humanis Malakoff Mederic déçoit le client. Elle reçoit la note moyenne de 1,5/5 (377 avis), contre 3,4/5 pour l’entreprise Santiane. Voici ce qui revient le plus dans les avis :

  • retards de remboursements de soins ;
  • augmentation des tarifs ;
  • formule insatisfaisante d’accueil téléphonique ;
  • établissement ayant des difficultés de télétransmission de documents ;
  • problèmes pour obtenir la carte de tiers payant nationale ;
  • résiliation compliquée ;
  • service client peu performant.

Notre avis sur les mutuelles Humanis

La mutuelle Humanis fait des efforts pour répondre aux attentes de santé et prévoyance du client. Ses différentes formules de complémentaire santé ont un bon rapport qualité-prix. Par rapport aux tarifs, la gestion et le service client sont moyens. En tant qu'établissement courtier, Santiane vous propose des contrats de mutuelle complémentaire aux meilleurs avantages. N’hésitez pas à remplir le formulaire en ligne, l’un de nos experts vous appellera. Il vous aidera à analyser toutes les données, les garanties et remboursements, et vous soumettra différents devis.

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