Notre test des mutuelles de Groupama

Santiane, courtier expert en comparaison de mutuelles d’assurances, a étudié l’offre mutuelle de Groupama. Il vous livre ses conclusions, ainsi que son analyse des garanties proposées par l’assureur aux particuliers.

Santiane est un courtier expert des mutuelles d’assurances. Ses spécialistes en assurance santé et prévoyance sont à votre écoute pour vous aider à trouver la mutuelle complémentaire la plus adaptée à vos besoins. Pour être contacté par un de nos experts, remplissez notre formulaire. Il nous permettra d’établir un devis ciblé et de vous proposer le contrat de mutuelle le plus avantageux.

Groupama mutuelle est un assureur traitant directement avec ses clients. Santiane ne distribue donc pas ses produits. Nous avons cependant sélectionné les meilleures offres du marché, afin de vous proposer des complémentaires santé très compétitives.

Histoire et valeurs de la mutuelle Groupama

L’histoire de la mutuelle Groupama

Groupama est une société d’assurance mutuelle française dont l’histoire remonte au début du XIXe siècle. Dénommé alors Assurances mutuelles agricoles, l’organisme a pour mission de protéger et d’assurer les agriculteurs.
L’entreprise Groupama, telle que nous la connaissons actuellement, est créée en 1986.
Elle rassemble diverses sociétés d’assurances spécialisées dans le domaine agricole.
Groupama devient propriétaire du groupe GAN Vie en 1998, puis se développe à l’international. L’entreprise diversifie ses activités en développant une offre de produits bancaires à partir des années 2000.
Groupama est aujourd’hui le 9e assureur généraliste en France.

Quels sont les métiers de la mutuelle Groupama ?

Commercial, assureur, spécialiste des nouvelles technologies, fiscaliste, juriste, chargé des ressources humaines, webmaster... Les profils de collaborateurs sont variés au sein de Groupama. Ils se regroupent tous autour de valeurs d’engagement et d’ancrage dans la réalité de leurs clients, telles que Groupama les définit dans son identité.

Quelles sont les valeurs de la mutuelle Groupama ?

Les origines agricoles de l’entreprise Groupama lui confèrent des valeurs fortes en lien avec son histoire. Les trois valeurs essentielles qu’elle cherche à promouvoir sont la proximité, la responsabilité et la solidarité.

Pour Groupama, l’entraide agricole d’autrefois est devenue le mutualisme, et il prend aujourd’hui la forme d’une communauté présente dans toute la France. Groupama invite ainsi chaque client à participer activement à la gestion de sa mutuelle en devenant membre élu de l’entreprise. Assureur engagé, Groupama se définit comme créateur de solutions et de services durables. Il est un partenaire solidaire auprès des communautés et des territoires, ainsi qu’un acteur responsable de la transition écologique.

Les chiffres clés de la mutuelle Groupama

Groupama en chiffres, ce sont :

  • 6,5 millions de clients et de sociétaires en France ;
  • 5 millions de clients à l’international ;
  • 11 caisses régionales ;
  • 3 000 caisses locales ;
  • 34 000 élus bénévoles ;
  • 7 800 conseillers ;
  • 25 000 collaborateurs.
Groupama ambitionne ainsi d’accompagner ses clients à chaque étape clé de sa vie, grâce à des garanties évolutives et adaptées à un large panel de profils.

Analyse des contrats proposés par la mutuelle Groupama

Définition d’une mutuelle

En France, l’Assurance Maladie effectue un remboursement partiel des frais de santé, de l’ordre de 30 à 70 %. Ce remboursement est calculé sur la base du tarif de convention. Une complémentaire santé, ou assurance santé se propose de couvrir en partie ou en totalité le solde restant à la charge de l’assuré, après les remboursements effectués par l’Assurance Maladie. Elle permet ainsi de faire face à des dépenses de santé lourdes et imprévues.

Les remboursements proposés par la mutuelle de santé Groupama

Groupama propose trois types de contrats (solo, famille et sénior), qui présentent chacun cinq niveaux de remboursement. Selon la formule choisie, voici quelques exemples de remboursements.

Niveau 3 de la solution SOLO :

  • honoraires médecins OPTAM* = 170 % BR ;
  • hospitalisation honoraires OPTAM* = 220 % BR ;
  • appareil auditif (par oreille) = 750 euros pour un adulte ;
  • optique (monture de lunettes) = 95 euros/2 ans ;
  • dentaire (couronne) = 300 euros ;
  • dentaire (orthodontie) = 250 % BR soit 483 euros.
Niveau 5 de la solution FAMILLE :
  • honoraires médecins OPTAM* = 300 % BR ;
  • hospitalisation honoraires OPTAM* = 400 % BR ;
  • appareil auditif (par oreille) = 1 000 euros pour un adulte, 300 % BR pour un enfant ;
  • optique (monture de lunettes) = 95 euros/ans pour un enfant, 150 euros/2 ans pour un adulte ;
  • dentaire (couronne) = 450 euros ;
  • dentaire (orthodontie) = 400 % BR soit 774 euros.
Niveau 4 de la solution SENIOR :
  • honoraires médecins OPTAM* = 220 % BR ;
  • hospitalisation honoraires OPTAM* = 400 % BR ;
  • appareil auditif (par oreille) = 1 000 euros pour un adulte ;
  • optique (monture de lunettes) = 100 euros / 2 ans pour un adulte ;
  • dentaire (couronne) = 350 euros ;
  • dentaire (orthodontie) = /.* OPTAM : Option de Pratique Tarifaire Maîtrisée.

Les avantages proposés par la mutuelle Groupama

Groupama propose de nombreux avantages à ses clients :
  • Un remboursement solide dès le niveau 2, y compris certains frais de santé tels qu’un implant dentaire, opération d’un défaut visuel, etc.
  • Un service de télémédecine avec 6 consultations à distance incluses par an et par personne majeure.
  • Une assistance santé garantie à l’étranger avec prise en charge des frais médicaux jusqu’à 11 000 euros en cas de souci.
Groupama fait également bénéficier ses clients du réseau de professionnels de santé Sévéane. Il s’agit de donner accès à des soins habituellement peu pris en charge par l’Assurance Maladie grâce à un réseau d’audioprothésistes, de chirurgiens-dentistes et d’opticiens répartis dans toute la France. Ce service permet aux assurés de réduire encore le reste à charge après remboursement de l’Assurance Maladie et de la complémentaire santé.

Les avis et notre avis sur la mutuelle Groupama

Les avis des internautes sur la mutuelle Groupama

Plusieurs points négatifs sont mis en évidence par les internautes clients de l’assureur Groupama, qui ne figure pas parmi les favoris. On peut ainsi relever :
  • des difficultés de communication, aussi bien en ligne qu’au moyen du numéro d’assistance ;
  • une difficulté, voire une impossibilité de résiliation de contrat, même lorsque celui-ci est arrivé à date échéance ;
  • une utilisation de données de santé sensibles sans information préalable de l’assuré ;
  • un manque d’écoute et d’informations de la part des conseillers ;
  • des cotisations qui augmentent régulièrement, des garanties qui diminuent.

Notre avis sur la mutuelle Groupama

La mutuelle Groupama propose des garanties variées et adaptées à tous les besoins, à des tarifs attractifs. Le service client de Groupama n’est cependant pas à la hauteur des attentes des clients, et résilier un contrat chez Groupama ne se fait pas sans difficulté.

Santiane sélectionne les meilleures offres du marché pour ensuite vous proposer le contrat le plus adapté à votre profil, en tenant compte de chaque détail. N’hésitez donc pas à remplir notre formulaire. Un de nos conseillers experts vous contactera rapidement, afin d’établir un devis au plus près de vos besoins.

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