Notre test des mutuelles d'Allianz

Sur cette page, vous trouverez une synthèse de la mutuelle Allianz réalisée par Santiane, courtier numéro 1 en France pour les mutuelles et contrats santé à destination des particuliers.

Santiane est une entreprise qui exerce en tant que courtier en complémentaires santé et prévoyance. En quête d’une mutuelle pour couvrir les soins de santé de toute la famille ? Remplissez notre formulaire et notre service client fera le point avec vous sur la formule de remboursement et les garanties associées qui vous conviennent le mieux.

Santiane ne distribue pas les contrats du groupe de mutuelles Allianz. Le courtier en assurances offre ses propres complémentaires avec des remboursements et des garanties qui se veulent proches de la mutuelle Allianz.

L’histoire et les valeurs de la mutuelle Allianz

L’histoire de la mutuelle Allianz

La mutuelle Allianz a une longue histoire puisque l’entreprise a été créée en 1890 à Munich, en Allemagne. Les trente premières années, le groupe distribue surtout des contrats d’assurance dans le domaine du transport. Dans les années 1920, Allianz se lance d’abord dans les assurances vie avant de s’étendre peu à peu sur le marché de la complémentaire santé.
Le premier bureau français du groupe ouvre à Paris en 1959. Dans les années 1970, la mutuelle Allianz accélère son internationalisation. Aujourd’hui, il s’agit du premier assureur en Europe. Malgré la présence internationale de l’assurance santé, la mutuelle Allianz reste très attachée à son histoire locale. Son logo évoque un aigle sous des traits minimalistes, la tête tournée à droite, symbole germanique.

Quels sont les métiers de la mutuelle Allianz ?

La mutuelle Allianz couvre de nombreuses garanties et donc de nombreux métiers. Les métiers du groupe sont variés, de l’assurance immobilière à l’assurance auto en passant par la prévoyance, la gestion de patrimoine et la complémentaire santé. Pour son service en assurance santé, la mutuelle Allianz emploie essentiellement des conseillers et des collaborateurs en agence.

Quelles sont les valeurs de la mutuelle Allianz ?

La mutuelle Allianz communique sur des valeurs fortes comme la solidarité, l’humanisme et la diversité sociale. L’égalité des chances est l’une des priorités de l’assurance qui cherche à offrir le meilleur niveau de remboursement possible à ses adhérents, peu importent leurs revenus.
D’ailleurs, la mutuelle Allianz est très active dans le milieu associatif pour joindre l’action à la parole. L'arrondi sur salaire permet aux collaborateurs du groupe de verser les centimes de leurs salaires à des associations à caractère humanitaire et social.
Les valeurs sportives sont-elles aussi importantes pour l’assurance qui sponsorise le club mythique Bayern de Munich, dont le stade porte le nom d'Allianz Arena.
Enfin, la mutuelle Allianz lutte contre la discrimination et s’engage pour le recrutement de travailleurs handicapés.

Les chiffres clés de la mutuelle Allianz

En France, le groupe Allianz compte plus de 5,5 millions de clients pour un chiffre d’affaires global de près de 13 milliards d’euros. Pour couvrir le marché de l’assurance santé, la mutuelle Allianz dispose de plus de 10 000 collaborateurs répartis dans 2 000 agences à Paris et ailleurs en France.

Analyse des mutuelles proposées par la mutuelle Allianz à destination des particuliers

Rappel rapide de la définition d’une mutuelle

En France, une mutuelle, aussi appelée assurance ou complémentaire santé, permet de compléter le niveau de remboursement des soins et honoraires de santé de la Sécurité sociale. L’intérêt des services et du contrat d’une assurance santé est alors de bénéficier d’un meilleur niveau de couverture pour tous soins, y compris en cas d’hospitalisation ou de traitement dentaire.

Description des mutuelles proposées par Allianz

Intéressons-nous aux deux formules santé principales de la mutuelle Allianz, la formule Initiale & Forfaits et la formule Intégrale. Les services sont les suivants :

  • pour des honoraires chirurgicaux, un niveau de remboursement respectivement de 170 % et 400 % des besoins réels ;
  • pour des honoraires chirurgicaux, un niveau de remboursement respectivement de 170 % et 400 % des besoins réels ;
  • pour une chambre particulière en cas d’hospitalisation, un forfait au prix journalier respectivement de 50 € et 150 € ;
  • pour une consultation en optique, un niveau de remboursement de 1770 % et 220 % des besoins réels ;
  • pour un appareil auditif, un forfait au prix respectivement de 200 € et 300 € ;
  • pour un traitement dentaire avec pose de couronne, un forfait de 140 €, quelle que soit la formule ;
  • pour une paire de lunettes ou des lentilles, un forfait optique d’un montant respectivement de 120 € et 180 €.

À ces niveaux de remboursement, les deux formules intègrent d’autres services comme l’aide ménagère, les prestations santé pour maladies graves, la garde et l’accompagnement des enfants, la livraison de repas et de médicaments (en France), l’école à domicile, la garde des animaux, mais aussi le rapatriement en cas de décès et les frais de cercueil.

En revanche, aucune formule de la mutuelle Allianz ne prend en charge par défaut la garde et l’accompagnement des dépendants, la recherche de prestataires santé ou encore l’envoi de médicaments à l’étranger. Disponibles en option, ces services impliquent donc un supplément financier au contrat.
 

Description des mutuelles Composio

Allianz Composio budget : pour les jeunes
Allianz Assurance propose des garanties basiques avec la formule « Composio Budget ». Cette formule est destinée aux personnes dotées d’une bonne vue et dont les besoins dentaires sont faibles. Elle est idéale pour les personnes aux faibles budgets et aux besoins médicaux restreints. Elle a toutes les caractéristiques d’une complémentaire santé efficace à moindre coût.

Allianz Composio classic : plutôt pour les familles
La complémentaire santé « Composio classic » propose des remboursements médicaux personnalisés.

  • Hospitalisation / Soins courants : Une prise en charge jusqu’à 200 % pour les honoraires médicaux chez un généraliste/spécialiste et les frais de séjour et 80 €/jour pour la chambre particulière
  • Dentaire : un forfait de 300€ pour les soins bucco-dentaires (implants dentaires, prothèses, orthodontie, etc.) refusés par la Sécurité sociale.
  • Optique : une prise en charge allant jusqu’à 240 € par an pour les équipements optiques.

L’adhérent a également la possibilité de choisir entre deux packs facultatifs afin d’améliorer ses remboursements :

  • Renfort Hospitalisation (« Forfait Sérénité ») qui permet d’améliorer le remboursement des honoraires médicaux jusqu’à 400% et 150€/jour pour la chambre particulière
  • Renfort médecine douce (« Forfait Confort »), qui permet de diminuer le reste à charge de certaines prestations de médecine douce et des soins non pris en charge par la Sécurité Sociale (psychologue, acupuncture, ostéopathie, etc.)

Allianz Composio plus : plus spécialement dédié aux seniors
Allianz Composio plus se distingue par une prise en charge ciblée sur les besoins de santé des seniors, avec également des niveaux de garanties élevés :

  • Prise en charge jusqu’à 400% pour les frais d’hospitalisation,
  • Plafond de 500€/an pour les équipements optiques et jusqu’à 1000€ pour les prothèses auditives.
  • Le remboursement des soins dentaires, qui atteint 750€ pour les implants et jusqu’à 400% pour les prothèses
  • Prise en charge jusqu’à 150€/an pour le remboursement des médicaments prescrits et refusés par la Sécurité sociale

Cette formule a les caractéristiques d’une formule senior complète mais peut aussi correspondre aux besoins des familles cherchant des garanties élevées, afin de réduire le reste à charge sur certains frais de santé.
 

Les avantages proposés par la mutuelle Allianz

À travers ses nombreux services, la mutuelle Allianz offre divers avantages. Les principaux concernent l’assistance santé par téléphone, le suivi en ligne des remboursements pour plus de transparence et de sécurité, ou encore un bilan d’assurance pour faire le point sur son contrat.

Les avis et notre avis sur la mutuelle Allianz

Les avis des internautes sur la mutuelle Allianz

Avec 260 avis, la mutuelle Allianz atteint une note moyenne de seulement 2,1/5. Avec 400 avis de plus, le courtier en assurance Santiane affiche la note plus élevée de 3,4/5. Les critiques des clients vis-à-vis de l’entreprise font mention de résiliations non demandées, de remboursements trop longs, d’une augmentation inexpliquée des cotisations, de l’absence d’interlocuteur disponible au service téléphonique d’assistance santé, et même des tarifs pratiqués bien au-delà de ceux de ses concurrents en assurance santé.

Notre avis sur les mutuelles Allianz

Globalement, le courtier en assurances santé Santiane estime que la mutuelle Allianz offre un rapport qualité-prix décent, quelles que soient la formule et la couverture des soins. Malgré tout, les inconvénients évoqués par les clients du côté des prestations de l’entreprise semblent bien présents, tant pour la lenteur des remboursements que pour l’impossibilité de contacter l’assistance santé en ligne. Face au groupe Allianz, Santiane, courtier en mutuelles, s’impose comme une alternative intéressante en France et œuvre dans le respect de ses clients et leur famille aux meilleurs tarifs du marché.

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